Zahlarten

Auf einen Blick

Funktionen

SEPA-Lastschrift

Der obere Kasten SEPA-Lastschrift enthält den Schalter, die Gläubigerdaten und die Regeln für Rücklastschriften. Gespeichert wird alles zusammen mit Lastschrift speichern.

Ist die Lastschrift eingeschaltet, sind Gläubiger-ID, Name auf der Lastschrift, IBAN des Unternehmens und Kürzel für Mandatsreferenzen Pflichtfelder. Abomat prüft beim Speichern die Prüfziffern von Gläubiger-ID und IBAN und meldet Tippfehler sofort.

Lastschrift ausschalten

Schaltest du die Lastschrift aus (Für neue Verträge ausgeschaltet):

• bietet keine Vertragsvorlage mehr Lastschrift an, weder im Online-Abschluss noch beim Anlegen eines Vertrags,
• werden laufende Verträge mit Mandat weiter im Zahllauf eingezogen,
• bleiben deine gespeicherten Gläubigerdaten erhalten, auch wenn du die Felder leer lässt.

So kannst du zum Beispiel auf Überweisung umstellen, ohne bestehende Mitglieder neu einrichten zu müssen.

PayPal

Unter dem Lastschrift-Kasten folgt der Bereich PayPal. Was du dort siehst, hängt von Tarif und Plugin ab:

• Im Tarif Startup steht der Hinweis "PayPal für Mitglieder gehört zu den Tarifen Flex und Fix" mit Tarif ansehen.
• Ist das Plugin PayPal nicht installiert, führt Zu den Plugins zur Installation.
• Mit installiertem Plugin richtest du hier die Verbindung zu deinem PayPal-Geschäftskonto in drei Schritten ein, schaltest PayPal mit Angeboten oder Ausgeschaltet vorübergehend aus, trennst die Verbindung mit Trennen und wählst unter Was Mitglieder mit PayPal tun können, ob sie offene Posten bezahlen und Guthaben aufladen dürfen.

Die Schritte und alle PayPal-Optionen beschreibt das Kapitel PayPal.

Einstellungen und Optionen

Schalter Für neue Verträge angeboten

Wirkung: Eingeschaltet können Vertragsvorlagen Lastschrift als Zahlart anbieten, sofern eine Gläubiger-ID eingetragen ist. Ausgeschaltet bietet keine Vorlage mehr Lastschrift an; laufende Verträge mit Mandat zieht der Zahllauf weiter ein. Im Tarif Startup lässt sich der Schalter nicht bedienen, denn dort zieht Abomat nicht per Lastschrift ein; deine Mitglieder zahlen dann per Überweisung oder vor Ort.
Standard: eingeschaltet.

Gläubiger-ID

Wirkung: Deine Gläubiger-Identifikationsnummer von der Deutschen Bundesbank. Sie steht in jeder SEPA-Datei und auf dem Kontoauszug deiner Mitglieder. Ohne Gläubiger-ID bietet keine Vorlage Lastschrift an und Abomat erzeugt keinen Zahllauf. Aufbau: DE, zwei Prüfziffern, drei Zeichen Geschäftsbereich, elf Zeichen Kennung, zum Beispiel DE98ZZZ09999999999. Leerzeichen und Kleinbuchstaben werden beim Speichern bereinigt.
Standard: leer.

Gläubiger-ID wechseln: Trägst du eine neue Gläubiger-ID ein, während es laufende Mandate gibt, speichert Abomat nicht sofort. Es erscheint die Warnung Neue Gläubiger-ID bei … laufenden Mandaten:

1. Gläubiger-ID ändern und Mandate übertragen übernimmt die neue ID. Abbrechen stellt die bisherige wieder her.
2. Danach steht dort "… Mandate werden beim nächsten Einzug auf die neue Gläubiger-ID übertragen." mit dem Knopf "Liste der Mitglieder (CSV)": Nachname, Vorname, Mitgliedsnummer, E-Mail, Mandatsreferenz, alte und neue Gläubiger-ID.
3. Informiere die Mitglieder auf der Liste vor dem nächsten Einzug über die neue Gläubiger-ID.
4. Der nächste Zahllauf meldet der Bank bei jedem dieser Mandate die bisherige Gläubiger-ID mit. So läuft das Mandat mit derselben Mandatsreferenz weiter, eine neue Unterschrift ist nicht nötig.

Name auf der Lastschrift

Wirkung: Der Name, unter dem die Abbuchung beim Mitglied erscheint. Höchstens 70 Zeichen, so viel erlaubt das SEPA-Verfahren. Wähle einen Namen, den deine Mitglieder wiedererkennen, sonst steigt das Risiko von Rückgaben.
Standard: leer.

IBAN des Unternehmens

Wirkung: Das Konto, auf dem die eingezogenen Beträge eingehen. Steht in jeder SEPA-Datei. Die Prüfziffer wird geprüft.
Standard: leer.

BIC (optional)

Wirkung: Wird mit in die SEPA-Datei geschrieben, wenn du ihn einträgst. Für Konten im SEPA-Raum ist er in der Regel nicht nötig. 8 oder 11 Zeichen, zum Beispiel COBADEFFXXX.
Standard: leer.

Kürzel für Mandatsreferenzen

Wirkung: Jedes neue SEPA-Mandat bekommt eine Mandatsreferenz aus diesem Kürzel und einer fünfstelligen laufenden Nummer, zum Beispiel ergibt KF-DO die Referenz KF-DO-00001. Die Referenz steht in der SEPA-Datei und auf dem Kontoauszug des Mitglieds. 2 bis 15 Zeichen aus Großbuchstaben, Ziffern und Bindestrich. Eine Änderung gilt nur für neue Mandate; bestehende Mandate behalten ihre Referenz.
Standard: leer (dann beginnen Referenzen mit KF).

Entgelt der Bank an das Mitglied weiterberechnen

Wirkung: Geht eine Lastschrift zurück, berechnet die Bank dir ein Entgelt. Eingeschaltet liest Abomat es beim Einlesen des Kontoauszugs aus der Buchung und legt dem Mitglied genau diesen Betrag als Einzelforderung Rücklastschriftgebühr an, fällig am selben Tag. Das geschieht automatisch nur, wenn das Mitglied die Rückgabe zu vertreten hat (fehlende Deckung, Konto aufgelöst oder gesperrt, Lastschrift für das Konto nicht zugelassen). In allen anderen Fällen, etwa bei Widerspruch, Mandats- oder Bankgründen oder wenn kein Betrag bekannt ist, landet die Gebühr unter Zahlläufe in der Liste Rücklastschriftgebühr, Freigabe offen, und du entscheidest. Ausgeschaltet entsteht beim Kontoauszug-Import nie eine Gebühr; von Hand kannst du im Zahllauf trotzdem eine eintragen. Eine eigene Bearbeitungsgebühr obendrauf gibt es nicht, sie wäre unzulässig.
Standard: eingeschaltet.

Rückfallbetrag in €

Wirkung: Gilt nur für Auszüge, die das Entgelt nicht in der Buchung der Rücklastschrift selbst ausweisen, etwa MT940 (dort steht das Entgelt als eigene Buchung). Dann nimmt Abomat diesen Betrag. Er darf nur abbilden, was deine Bank tatsächlich berechnet, höchstens 15,00 €. Leer lassen, wenn in diesen Fällen keine Gebühr entstehen soll; die Rücklastschrift erscheint dann zur Freigabe ohne Betrag.
Standard: leer.

Zusammenhänge

• Rechnung: Mit dem Plugin steht hier zusätzlich der Bereich Rechnung mit Kürzel der Rechnungsnummer, Zahlungsziel und Texten. Die IBAN des Unternehmens von hier steht auf jeder Rechnung.
• Bank (EBICS): Mit dem Plugin EBICS Zahlläufe direkt bei der Bank einreichen und Kontoauszüge jeden Morgen abholen. Zum Einreichen von Lastschriften braucht dein Unternehmen bei seiner Bank eine Inkassovereinbarung.
• Zahlläufe: nutzt die Gläubigerdaten für die SEPA-Datei und wendet die Regeln für Rücklastschriften beim Kontoauszug-Import an.
• Forderungen: Rücklastschriftgebühren erscheinen als Einzelforderung am Vertrag.
• Vertragsvorlagen: Dort wählst du je Vorlage, welche Zahlarten angeboten werden (laufende Verträge: Lastschrift, Überweisung, Zahlen vor Ort; Einmalzahlungen: Überweisung, Zahlen vor Ort, PayPal).
• PayPal: Verbindung, Optionen und wo Mitglieder per PayPal zahlen.
• Plugins: PayPal installieren und deinstallieren.
• Unternehmen: Stammdaten deines Unternehmens; die Gläubigerdaten stehen nicht dort, sondern hier.

Häufige Fragen

Gut zu wissen