Bank (EBICS)

Auf einen Blick

Was du von deiner Bank brauchst

Bevor du in Abomat etwas einrichten kannst, brauchst du von deiner Bank:

• einen EBICS-Zugang für EBICS 3.0. Frag ausdrücklich nach dieser Version. Ob und was der Zugang kostet, legt deine Bank fest.
• die Zugangsdaten aus dem Brief oder Portal der Bank: Host-ID, Adresse (URL) (beginnt mit https://), Kunden-ID und Teilnehmer-ID.
• die Rechte für den Teilnehmer: Kontoauszüge abholen und, wenn Abomat Zahlläufe einreichen soll, Lastschriften einreichen. Abomat bekommt nur die Rechte, die du bei der Bank beantragst.
• zum Einreichen von Lastschriften zusätzlich eine Inkassovereinbarung mit deiner Bank.
• die Tabelle der Auftragsarten (BTF) deiner Bank, falls sie von den üblichen Angaben abweicht (siehe unten Auftragsarten (BTF) laut Tabelle der Bank).

Funktionen

Installieren

1. Öffne im Hauptmenü Plugins und klicke bei EBICS auf Installieren. Das darf nur der Inhaber.
2. Einrichten führt zur Seite Bank (EBICS).

Mehr zum Installieren und Deinstallieren allgemein steht unter Plugins.

Die Seite Bank (EBICS)

Du findest die Seite unter Einstellungen, Reiter Bank (EBICS). Den Reiter sehen nur Inhaber, und nur mit installiertem Plugin. Oben steht der Kasten So richtest du EBICS ein mit den drei Schritten; der Schritt, an dem du gerade bist, ist hervorgehoben. Darunter folgt, sobald du Zugangsdaten gespeichert hast, der Kasten Stand der Verbindung, und ganz unten das Formular Zugang der Bank.

Schritt 1: Zugangsdaten eintragen

1. Trage im Formular Zugang der Bank die Felder Host-ID, Adresse (URL), Kunden-ID und Teilnehmer-ID genau so ein, wie sie im Brief der Bank stehen. Alle vier sind Pflichtfelder. Host-ID, Kunden-ID und Teilnehmer-ID bestehen nur aus Buchstaben und Ziffern.
2. Wähle unter Was Abomat darf, ob Abomat nur Kontoauszüge abholen oder auch Zahlläufe einreichen soll (siehe Einstellungen und Optionen weiter unten).
3. Prüfe bei Bedarf die Auftragsarten (BTF) laut Tabelle der Bank. Vorbelegt ist, was die meisten deutschen Banken nennen.
4. Klicke auf Speichern. Abomat meldet "Bankverbindung gespeichert.", und der Kasten Stand der Verbindung erscheint mit Noch keine Schlüssel.

Schritt 2: Schlüssel senden und Ini-Brief verschicken

1. Klicke im Kasten Stand der Verbindung auf Schlüssel senden und bestätige die Rückfrage "Schlüssel erzeugen und an die Bank senden?".
2. Abomat erzeugt die Schlüssel für deinen Zugang und schickt sie an die Bank. Danach steht die Verbindung auf Wartet auf die Bank, mit dem Zeitpunkt unter Schlüssel gesendet.
3. Lade mit Ini-Brief (PDF) den Ini-Brief herunter, drucke ihn aus, unterschreibe ihn und schicke ihn an deine Bank.
4. Warte, bis die Bank deinen Zugang freischaltet. Das kann je nach Bank einige Tage dauern.

Ab dem Senden der Schlüssel lassen sich Host-ID, Adresse, Kunden-ID und Teilnehmer-ID nicht mehr ändern; die Felder sind gesperrt und darunter steht "Die Zugangsdaten gehören zu den gesendeten Schlüsseln. Zum Ändern die Verbindung neu einrichten." Die Auswahl unter "Was Abomat darf" und die Auftragsarten kannst du weiter ändern und speichern.

Schritt 3: Bankschlüssel holen

1. Sobald die Bank freigeschaltet hat, klicke auf Bankschlüssel holen.
2. Abomat holt die Schlüssel der Bank. Die Verbindung steht dann auf Freigeschaltet, mit dem Zeitpunkt unter Freigeschaltet.
3. Unter Hashwerte der Bankschlüssel zeigt Abomat zwei Prüfwerte. Vergleiche sie mit dem Brief oder Portal deiner Bank. Weichen sie ab, richte die Verbindung neu ein und sprich mit der Bank.

Klickst du auf Bankschlüssel holen, bevor die Bank freigeschaltet hat, meldet die Bank einen Fehler und die Verbindung bleibt auf Wartet auf die Bank. Versuche es nach der Freischaltung erneut.

Stand der Verbindung

Bei einer freigeschalteten Verbindung steht unter Zuletzt abgeholt, wann Abomat zuletzt erfolgreich abgeholt hat ("noch nie", solange es kein Abholen gab), und die tägliche Uhrzeit.

Jeden Morgen: Kontoauszüge abholen

Jeden Morgen gegen 6:30 Uhr fragt Abomat bei deiner Bank nach Kontoauszügen, die sie noch nicht ausgeliefert hat, und liest sie sofort ein. Dafür musst du nichts tun und nicht angemeldet sein.

Ein abgeholter Auszug wird genauso verarbeitet wie ein Kontoauszug, den du unter Zahlläufe im Bereich Kontoauszüge hochlädst (siehe Zahlläufe):

• Rücklastschriften bucht Abomat an der passenden Abbuchung, mit dem Rückgabegrund der Bank und, je nach Einstellung unter Zahlarten, mit der Rücklastschriftgebühr.
• Überweisungen von Mitgliedern erfasst Abomat als Zahlung auf ihre offenen Posten, wenn Mitglied und Betrag eindeutig passen.
• Eingänge aus deinen eigenen Lastschriften erkennt Abomat und vermerkt, zu welcher Abbuchung sie gehören.
• Was nicht eindeutig ist, steht wie gewohnt in der Klärung unter Zahlläufe.

Jeder abgeholte Auszug erscheint unter Bisherige Importe mit dem Vermerk "automatisch abgeholt" neben Datum und Uhrzeit. Liefert die Bank die Auszüge als ZIP-Datei, packt Abomat sie selbst aus; jede Datei darin wird ein eigener Import. Hat Abomat eine Datei schon einmal eingelesen, erkennt es sie wieder und überspringt sie. Einzelne Buchungen, die schon aus einem früheren Import desselben Kontos bekannt sind, werden wie beim Hochladen übersprungen.

Die Zusammenfassung, die nach einem Hochladen erscheint, gibt es beim automatischen Abholen nicht. Was gebucht wurde, siehst du unter Bisherige Importe mit Details und in der Klärung.

Kein Hochladen von Hand mehr

Sobald die Verbindung freigeschaltet ist, gibt es unter Zahlläufe im Bereich Kontoauszüge kein Feld zum Hochladen mehr. Dort steht dann "Kontoauszüge holt Abomat jeden Morgen per EBICS von der Bank und liest sie hier ein. Hochladen von Hand ist deshalb aus." "Bisherige Importe" und die Klärung bleiben wie gewohnt.

Willst du ältere Auszüge aus der Zeit vor der Einrichtung einlesen, lade sie hoch, bevor du die Bankschlüssel holst. Solange die Verbindung auf Noch keine Schlüssel oder Wartet auf die Bank steht, geht das Hochladen wie bisher.

Jetzt abholen

Mit Jetzt abholen im Kasten Stand der Verbindung holst du neue Auszüge sofort, etwa nach der Freischaltung oder wenn du eine Rücklastschrift schneller sehen willst. Abomat meldet "Abgeholt, die Bank hatte nichts Neues." oder wie viele Kontoauszüge abgeholt und eingelesen wurden.

Zahllauf per EBICS einreichen

Steht unter Was Abomat darf die Wahl Abholen und Zahlläufe einreichen und ist die Verbindung freigeschaltet, erscheint in jedem exportierten Zahllauf der Knopf Per EBICS einreichen. Den Knopf SEPA-Datei herunterladen gibt es dann nicht, damit derselbe Lauf nicht zusätzlich im Onlinebanking landet.

1. Erzeuge und exportiere den Zahllauf wie gewohnt (siehe Zahlläufe).
2. Klicke im Zahllauf auf Per EBICS einreichen und bestätige die Rückfrage "Den Zahllauf jetzt per EBICS bei der Bank einreichen? Danach gibt es die SEPA-Datei nicht mehr zum Herunterladen."
3. Abomat schickt die Lastschriften an die Bank und meldet "Zahllauf per EBICS bei der Bank eingereicht." Im Zahllauf steht danach "Per EBICS eingereicht am ..., Auftragsnummer der Bank ...".

Was danach zu tun ist:

• Ist Mit Unterschrift einreichen ausgeschaltet, wartet der Auftrag in der Bank auf deine Freigabe, etwa im Onlinebanking. Gib ihn dort frei, sonst wird nicht eingezogen.
• Ob die Bank den Auftrag ausgeführt hat, siehst du in deinem Onlinebanking und später am Kontoauszug.
• Die Forderungen bleiben auf "exportiert". Sobald das Geld da ist, bestätigst du wie gewohnt mit Lauf als eingezogen bestätigen.

Jeder Zahllauf lässt sich nur einmal per EBICS einreichen. Danach gibt es im Lauf kein Per EBICS einreichen mehr, damit nichts doppelt abgebucht wird.

Abomat merkt sich außerdem, ob die SEPA-Datei eines Laufs heruntergeladen wurde. Hast du sie heruntergeladen, als Abomat noch nicht einreichen durfte, und stellst danach auf Abholen und Zahlläufe einreichen um, bietet dieser Lauf kein Per EBICS einreichen an. Reiche ihn mit der heruntergeladenen Datei im Onlinebanking ein.

Lehnt die Bank das Einreichen ab, steht die Meldung oben im Zahllauf, und am Lauf ändert sich nichts. Du kannst es später erneut versuchen. Willst du den Lauf stattdessen im Onlinebanking einreichen, stelle unter Was Abomat darf auf Nur Kontoauszüge abholen um; dann erscheint im Lauf wieder SEPA-Datei herunterladen. Nach dem Herunterladen lässt sich dieser Lauf nicht mehr per EBICS einreichen.

Neu einrichten

Neu einrichten setzt die Verbindung zurück, zum Beispiel wenn sich deine Zugangsdaten ändern, die Hashwerte nicht zur Bank passen oder du die Bank wechselst. Nach der Rückfrage "Verbindung neu einrichten? Die Schlüssel werden verworfen, die Bank muss neu freischalten." steht die Verbindung wieder auf "Noch keine Schlüssel", und die Zugangsdaten lassen sich ändern. Danach gehst du die Schritte 2 und 3 erneut durch, mit neuem Ini-Brief. Bis zur neuen Freischaltung holt Abomat keine Kontoauszüge ab und kann keine Zahlläufe einreichen. In dieser Zeit lädst du Kontoauszüge wieder von Hand hoch und bekommst im Zahllauf die SEPA-Datei.

Deinstallieren

Unter Plugins bei EBICS auf Deinstallieren. Ist die Verbindung freigeschaltet, nennt Abomat vorher die Folgen und fragt nach: "Die Verbindung zur Bank ist freigeschaltet. Danach holt Abomat keine Kontoauszüge mehr ab und reicht keine Zahlläufe mehr ein; Zugang und Schlüssel bleiben gespeichert."

Danach verschwindet der Reiter Bank (EBICS), das Abholen am Morgen ruht, und Hochladen von Hand und SEPA-Datei sind wieder da. Installierst du wieder, steht die Verbindung wie vorher, ohne neuen Ini-Brief.

Wenn etwas schiefgeht

• Beim Einrichten (Speichern, Schlüssel senden, Ini-Brief, Bankschlüssel holen) steht ein Fehler oben auf der Seite, zum Beispiel "Die Bank meldet ...: ..." mit der Meldung der Bank oder "Die Verbindung zur Bank ist fehlgeschlagen: ...". Prüfe die Zugangsdaten und frag bei deiner Bank nach.
• Beim Abholen (morgens oder mit Jetzt abholen) steht der Fehler mit Datum und Uhrzeit rot im Kasten Stand der Verbindung. Zuletzt abgeholt zeigt dann weiter den letzten erfolgreichen Abruf. Abomat versucht es am nächsten Morgen von selbst wieder; nach dem nächsten erfolgreichen Abholen verschwindet die Meldung.
• Eine abgeholte Datei lässt sich nicht lesen: Die Datei steht unter Bisherige Importe mit dem Status Fehler und der Meldung. Abomat holt dieselbe Datei nicht erneut ab, und Hochladen von Hand ist bei freigeschalteter Verbindung aus. Wende dich in diesem Fall an den Support.

Einstellungen und Optionen

Die Vorbelegung der Auftragsarten:

Version ist überall leer. Banken weichen hier teils ab; maßgeblich ist die Tabelle deiner Bank.

Zusammenhänge

• Plugins: EBICS installieren und deinstallieren.
• Zahlläufe: Abgeholte Auszüge landen im Bereich Kontoauszüge unter Bisherige Importe und in der Klärung. Im exportierten Zahllauf steht Per EBICS einreichen.
• Forderungen: Rücklastschriften und Zahlungen aus abgeholten Auszügen ändern den Status der Forderungen wie beim Hochladen.
• Zahlarten: Gläubigerdaten für die Lastschrift und die Regeln für die Rücklastschriftgebühr gelten auch für abgeholte Auszüge und eingereichte Zahlläufe.
• Abomat-Tarif und Testphase: Ohne SEPA-Datei (Tarif Startup, Testphase) gibt es auch nichts per EBICS einzureichen.
• Benutzer und Mitarbeiter: Einreichen dürfen alle mit Recht Bearbeiten auf Zahlläufe; die Verbindung einrichten nur der Inhaber.

Häufige Fragen

Gut zu wissen